Admissão e critério
A avaliação começa com escopo, período e critérios definidos, e com a independência verificada.
- ProcessoEscopo e critérios definidos
- AutomaçãoNorma e método versionados
- IANão participa
- Decisão humanaResponsável técnico admite
Início / Como funciona
Cada conclusão mostra a norma, a evidência e quem decidiu.
Seis etapas, quatro camadas de trabalho e um registro que terceiros conferem. Acompanhe um item do critério ao parecer.
Item VII · Guarda dos instrumentos de controleexemplo ilustrativo
CritérioIN BCB 701, art. 4º, VIIversão vigente, independência verificada
EvidênciaE-14 · contrato de custódiasha256 9c4e 52b0 … 71a2
Sugestão da IAAtende · cita E-14, cláusula 8.2citação conferida
AuditoresAatendeBatendeem separado
Comitê123decide: atende, com fundamento assinado
ParecerItem VII · atendesha256 4f9c 1a7e … e21a
Evidência
Cada documento entra ligado a um item da norma, com impressão digital e data.
- ProcessoDocumento ligado ao item
- AutomaçãoImpressão digital na entrada
- IANão participa
- Decisão humanaInstituição responde pelo que entrega
Instrução assistida
A IA sugere a classificação do item e cita a norma e a evidência. A citação é conferida antes de chegar ao auditor.
- ProcessoToda sugestão cita a fonte
- AutomaçãoCitação conferida antes de exibir
- IASugere a classificação, com citação
- Decisão humanaAuditor aceita, altera ou rejeita
Avaliação por pares
Dois auditores julgam o item em separado, sem ver o resultado agregado.
- ProcessoDuas avaliações em separado
- AutomaçãoResultado agregado oculto
- IAApoio ao auditor, sem voto
- Decisão humanaCada auditor julga o item
Apuração e deliberação
O resultado é calculado por regra. O comitê decide, fundamenta e assina.
- ProcessoCritérios de apuração publicados
- AutomaçãoCálculo por regra
- IANão participa
- Decisão humanaComitê decide e assina
Parecer e verificação
O parecer sai em qualquer desfecho, inclusive o desfavorável, e qualquer terceiro pode conferi-lo.
- ProcessoParecer em todo desfecho
- AutomaçãoAssinatura e registro
- IANão participa
- Decisão humanaSignatários identificados
Nenhuma sugestão chega ao auditor sem citação conferida.
A regra vale para qualquer provedor de IA. O modelo fica atrás de uma interface e pode ser trocado sem mudar o fluxo.
1
Sugestão do modelo
Classificação do item, com citação da norma e da evidência
2
Conferência da citação
O sistema verifica se o trecho citado existe na fonte
3
Exibição com procedência
O auditor vê a sugestão e de onde ela veio
4
Aceite, ajuste ou rejeição
Ato de uma pessoa identificada
Parecer
Entra apenas o que foi aceito
Citação não confere. A sugestão é descartada e não é exibida. O item segue para o auditor, que avalia a evidência diretamente.
A conferência é textual, e sua eficácia em escala ainda não foi medida. Por isso a IA nunca conclui.
O que a IA não faz.
- Não decide nem assinaNenhum caminho do sistema emite ou altera uma conclusão sem ato do comitê.
- Não calcula o resultadoA apuração é feita por regra, com memória de cálculo.
- Não altera o critérioMudança de norma gera proposta, que uma pessoa revisa e aprova.
- Não age nem transmiteNão recebe credencial de execução nem de envio a terceiros.
- Não obedece ao documentoInstrução embutida em texto recebido não muda o comportamento.
- Não reescreve o passadoUm modelo novo não altera parecer já assinado.
Os dois primeiros limites foram demonstrados em protótipo. Os demais são regras do desenho, a comprovar em piloto.
O registro prova integridade. O mérito é julgamento profissional.
Na rede vão só a impressão digital e metadados técnicos, nunca o documento. Altere uma letra do trecho de exemplo e veja a conferência falhar.
Exemplo ilustrativo. O cálculo SHA-256 é feito no seu navegador.
Registradocalculando…
Calculado agoracalculando…
Íntegro: confere com o registro
Veja o método aplicado ao seu caso.
Em 30 minutos, avaliamos com você a via de entrada, o escopo e o prazo estimado.